第一部分：金融學(xué)

　　I.課程簡(jiǎn)介

　　一、內(nèi)容概述與要求

　　金融學(xué)考試內(nèi)容主要包括: 貨幣及貨幣制度、信用及利率、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行、中央銀行、貨幣供求與

　　貨幣政策、通貨膨脹與通貨緊縮以及國(guó)際金融等八個(gè)方面的知識(shí)內(nèi)容。對(duì)各知識(shí)點(diǎn)的要求，主要分為了解、理

　　解、掌握三個(gè)層次。

　　了解：要求考生知道有關(guān)知識(shí)，有初步認(rèn)識(shí)。

　　理解：要求考生理解有關(guān)知識(shí)并加以解釋。

　　掌握：要求考生理解和重點(diǎn)掌握有關(guān)知識(shí)并能熟練運(yùn)用它分析問題、解決問題。

　　1. 貨幣及貨幣制度部分，主要考查學(xué)生對(duì)貨幣的概念、貨幣的本質(zhì)與職能、貨幣制度及構(gòu)成要素、金屬

　　貨幣制度的演變形式及特點(diǎn)、信用貨幣制度的主要特征等知識(shí)的掌握。

　　2. 信用及利率部分要求學(xué)生對(duì)信用的定義及特點(diǎn);現(xiàn)代信用形式如商業(yè)信用、銀行信用、國(guó)家信用、消

　　費(fèi)信用等現(xiàn)代信用形式的特點(diǎn);利率的計(jì)算、決定和影響利率變化的因素與利率的經(jīng)濟(jì)功能;對(duì)西方利率理論

　　及商業(yè)票據(jù)、信用證等信用工具的概念的理解。

　　3. 金融市場(chǎng)部分主要考查學(xué)生對(duì)金融市場(chǎng)的含義、金融市場(chǎng)的分類及主要功能;直接融資與間接融資工

　　具的區(qū)別;掌握股票、債券的含義、特征及二者的區(qū)別;貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的各自構(gòu)成及特征等知識(shí)的掌握;

　　掌握票據(jù)貼現(xiàn)的計(jì)算。

　　4. 商業(yè)銀行部分主要考查學(xué)生對(duì)商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能，掌握商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)

　　務(wù)等業(yè)務(wù)種類;商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則等知識(shí)的掌握。

　　5. 中央銀行部分主要考查學(xué)生對(duì)中央銀行的性質(zhì)、職能的總體掌握，尤其是對(duì)中央銀行在履行發(fā)行的銀

　　行、政府的銀行和銀行的銀行三大職能有全面的認(rèn)知與掌握。

　　6. 貨幣供求與貨幣政策部分主要考查學(xué)生對(duì)貨幣需求的定義，決定貨幣需求的主要因素;存款貨幣的創(chuàng)

　　造機(jī)制，影響存款貨幣創(chuàng)造的制約因素、派生存款的計(jì)算;貨幣政策的目標(biāo)、一般性貨幣政策工具的定義及三

　　大工具的優(yōu)缺點(diǎn);對(duì)費(fèi)雪交易方程式、劍橋現(xiàn)金余額方程式、凱恩斯貨幣需求理論及貨幣政策的中介目標(biāo)等內(nèi)

　　容的理解，考查學(xué)生能夠結(jié)合當(dāng)前我國(guó)貨幣政策的實(shí)際情況進(jìn)行分析運(yùn)用。

　　12

　　7. 通貨膨脹與通貨緊縮部分主要考查學(xué)生對(duì)通貨膨脹與通貨緊縮的含義、成因、衡量標(biāo)準(zhǔn)等基礎(chǔ)知識(shí);

　　通貨膨脹的產(chǎn)出效應(yīng)，同時(shí)對(duì)通貨膨脹與通貨緊縮的影響及治理對(duì)策有所把握;考查學(xué)生如何運(yùn)用通貨膨脹與

　　通貨緊縮等基本理論知識(shí)培養(yǎng)分析、解決通貨膨脹及通貨緊縮的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)以及中央銀行如何治理通貨膨脹

　　或經(jīng)濟(jì)下滑以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的能力。

　　8. 國(guó)際金融部分主要考查學(xué)生對(duì)匯率的標(biāo)價(jià)方法;國(guó)際收支的定義與國(guó)際收支平衡表的構(gòu)成項(xiàng)目;國(guó)際

　　儲(chǔ)備的定義與構(gòu)成等知識(shí)的掌握。

　　二、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)

　　1.考試主要考查學(xué)生對(duì)金融基礎(chǔ)知識(shí)的掌握情況和分析問題、解決問題的能力。知識(shí)性試題占 45%，能力

　　性試題占 55%。

　　2.考試采用閉卷、筆試形式，全卷滿分為 150 分，考試時(shí)間為 75 分鐘。考試題型包括七類題型：

　　(1)名詞解釋(

　　25 分)

　　(

　　2)單項(xiàng)選擇題(

　　20 分)

　　(

　　3)多項(xiàng)選擇題(

　　10 分)

　　(

　　4)判斷題(

　　26 分)

　　(

　　5)計(jì)算題(

　　14 分)

　　(

　　6)簡(jiǎn)答題(

　　40 分)

　　(

　　7)論述題(

　　15 分)

　　II.知識(shí)要點(diǎn)與考核要求

　　一、 貨幣的起源與職能

　　(一)貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展形態(tài)

　　1.貨幣起源于商品(了解)

　　2.價(jià)值形式的發(fā)展與貨幣的產(chǎn)生(理解)

　　3.信用貨幣的含義(理解)

　　信用貨幣是以信用為保證，通過(guò)信用程序發(fā)行，充當(dāng)流通手段、支付手段的憑證。

　　(二)貨幣的職能

　　1.貨幣的本質(zhì)(掌握)

　　貨幣是固定充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品。

　　2.貨幣的職能(掌握)

　　(1)價(jià)值尺度：貨幣在表現(xiàn)和衡量商品的價(jià)值時(shí)執(zhí)行的職能。

　　(

　　2)流通手段：是貨幣的交換媒介功能，是貨幣在實(shí)現(xiàn)商品的價(jià)值時(shí)所執(zhí)行的職能。3

　　(

　　3)貯藏手段：是貨幣暫時(shí)退出流通過(guò)程，被人們當(dāng)作社會(huì)財(cái)富的一般代表保存起來(lái)時(shí)所執(zhí)行的職能。

　　(

　　4)支付手段：經(jīng)濟(jì)行為的發(fā)生與貨幣的支付在時(shí)間上的分離所引起的貨幣單方面運(yùn)動(dòng)。

　　(

　　5)世界貨幣：貨幣在國(guó)際交往中充當(dāng)一般支付手段、一般購(gòu)買手段和特定條件下的價(jià)值轉(zhuǎn)移工具。

　　二、 貨幣制度

　　(一)貨幣制度的含義(掌握)

　　(二)貨幣制度的構(gòu)成要素(掌握)

　　1.確定貨幣材料

　　2.規(guī)定貨幣單位

　　3.規(guī)定本位幣和輔幣的發(fā)行流通及償付能力

　　4.準(zhǔn)備金制度

　　(三)貨幣制度的演變

　　1.銀本位制度(理解)

　　2.金銀復(fù)本位制度(理解)

　　雙本位制下的格雷欣法則(掌握)

　　3.金本位制度(掌握)

　　4.不兌現(xiàn)的信用貨幣制度的主要特點(diǎn)(掌握)

　　(四)國(guó)際貨幣制度類型(理解)

　　三、 信用與信用工具

　　(一)信用的產(chǎn)生與發(fā)展

　　1.信用的定義(掌握)

　　以償還和付息為特征的借貸行為，是價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式。

　　2.信用的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)

　　(二) 信用形式

　　1.商業(yè)信用的定義與特點(diǎn)(掌握)

　　商業(yè)信用是企業(yè)相互之間以延期付款和預(yù)付貨款的形式所提供的信用。

　　2.銀行信用的定義與特點(diǎn)(掌握)

　　銀行信用是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向企業(yè)個(gè)人等提供的信用，是通過(guò)存款、貸款等業(yè)務(wù)而進(jìn)行的

　　信貸活動(dòng)。

　　3.國(guó)家信用的定義、特點(diǎn)、作用(理解)

　　(1)國(guó)家信用指以國(guó)家或政府為債務(wù)人而從事的借貸活動(dòng)。

　　(

　　2)作用：國(guó)家信用是彌補(bǔ)財(cái)政赤字的重要手段;是國(guó)家籌集建設(shè)資金、發(fā)展經(jīng)濟(jì)的重要手段;是有效4

　　調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣供求平衡的有力武器。

　　4.消費(fèi)信用的定義、形式(理解)

　　消費(fèi)信用是為滿足消費(fèi)方面的貨幣需求而向消費(fèi)者個(gè)人所提供的信用。

　　5.國(guó)際信用的定義、方式

　　(理解)

　　(三)

　　信用工具

　　1.信用工具的含義和特征(掌握)

　　(1)信用工具：信用工具是指以書面形式發(fā)行和流通、借以保證債權(quán)人或投資人權(quán)利的憑證，是資金供應(yīng)

　　者和需求者之間進(jìn)行資金融通時(shí)，用來(lái)證明投資者權(quán)利的各種合法憑證。信用工具也叫金融工具，是重要的金

　　融資產(chǎn)，是金融市場(chǎng)上重要的交易對(duì)象。

　　(2)特征:償還性、收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性。

　　2.信用工具的種類(掌握)

　　四、利率與匯率

　　(一)單復(fù)利的計(jì)算(掌握)

　　(二)利率的決定(掌握)

　　1.社會(huì)平均利潤(rùn)率 -–基本因素

　　2.借貸資本的供求關(guān)系和競(jìng)爭(zhēng) –-直接因素

　　3.社會(huì)再生產(chǎn)狀況

　　4.通貨膨脹率與預(yù)期通貨膨脹率---重要因素

　　5.國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、法律、歷史等因素

　　6.國(guó)際經(jīng)濟(jì)因素，如匯率變動(dòng)、國(guó)內(nèi)外利率差異

　　(三)利率的經(jīng)濟(jì)功能(掌握)

　　1.利率變動(dòng)→調(diào)節(jié)資金供求--儲(chǔ)蓄(消費(fèi))→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　如利率上升引起消費(fèi)下降進(jìn)而總需求下降引起一國(guó)總產(chǎn)出下降。

　　2.利率變動(dòng)→調(diào)節(jié)資金供求---投資→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　如利率上升引起投資下降進(jìn)而總需求下降不利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

　　3.利率變動(dòng)→外匯資金供求--國(guó)際收支→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　當(dāng)一國(guó)逆差嚴(yán)重時(shí)，本國(guó)可提高短期利率進(jìn)而引起一國(guó)逆差下降進(jìn)而消除一國(guó)國(guó)際收支不平衡。

　　4.利率變動(dòng)→物價(jià)→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　(四)外匯與匯率

　　1.外匯及其種類(掌握)

　　2.匯率與匯率制度(1)匯率的標(biāo)價(jià)方法(掌握)

　　(2)匯率的種類(了解)

　　3.匯率制度(了解)

　　五、金融市場(chǎng)

　　(一)金融市場(chǎng)概念(掌握)

　　廣義的金融市場(chǎng)是指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具進(jìn)行資金融通、金融交易活動(dòng)的市場(chǎng)。

　　(二)金融市場(chǎng)分類(掌握)

　　1.按照市場(chǎng)流通的金融工具期限的長(zhǎng)短，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)。

　　2.按照交易的層次，可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)：按照交易的范圍，可分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)。

　　3.按照交易的方式，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及期權(quán)市場(chǎng)。

　　4.依據(jù)交易對(duì)象的不同，將金融市場(chǎng)分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、本幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

　　(三)金融市場(chǎng)功能(掌握)

　　金融市場(chǎng)發(fā)揮著儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的功能;提供多種金融工具并加速流動(dòng)，使短期資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期資金的功

　　能;提供經(jīng)濟(jì)金融體系競(jìng)爭(zhēng)性和效率的功能;引導(dǎo)資金流向(調(diào)節(jié)功能和反映功能)。調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)

　　對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)具有調(diào)節(jié)作用。反映功能是指金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的信號(hào)系統(tǒng)，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象

　　臺(tái)”。

　　六、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、外匯和黃金市場(chǎng)

　　(一)貨幣市場(chǎng)

　　1.貨幣市場(chǎng)定義與基本特征(掌握)

　　2.貨幣市場(chǎng)的功能(理解)

　　3.貨幣市場(chǎng)結(jié)構(gòu)(掌握)

　　(1)同業(yè)拆借市場(chǎng)的定義與特點(diǎn)(掌握)

　　(

　　2)商業(yè)票據(jù)的定義與票據(jù)貼現(xiàn)的計(jì)算(掌握)

　　貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率(年)×票據(jù)剩余期限(月)÷12

　　實(shí)付貼現(xiàn)額=票面金額-貼現(xiàn)利息

　　4.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的定義(掌握)

　　(二)資本市場(chǎng)

　　1.資本市場(chǎng)的概念及特點(diǎn)(掌握)

　　2.證券發(fā)行市場(chǎng)的特征及功能(了解)

　　3.證券流通市場(chǎng)的功能(了解)

　　(三)基金市場(chǎng)

　　51.基金的概念(掌握)

　　是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。

　　2. 基金的分類(了解)

　　(四)外匯市場(chǎng)的含義與功能(了解)

　　(五)黃金市場(chǎng)(了解)

　　(六)保險(xiǎn)市場(chǎng)(了解)

　　七、金融機(jī)構(gòu)體系

　　(一) 我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系

　　1.金融機(jī)構(gòu)體系概述(了解)

　　2.銀行性金融機(jī)構(gòu)(理解)

　　(二)政策性銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)(了解)

　　(三)金融監(jiān)管的原則(理解)

　　(四)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系(了解)

　　1.國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系概述

　　2.國(guó)際貨幣基金組織

　　3.世界銀行集團(tuán)

　　4.區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

　　5.國(guó)際清算銀行與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

　　八、商業(yè)銀行

　　(一)商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)

　　(二)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能(掌握)

　　信用中介;支付中介;金融服務(wù);信用創(chuàng)造;調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。

　　(三)商業(yè)銀行制度及其構(gòu)成(理解)

　　(四)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

　　1.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表的含義(掌握)

　　2.商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的種類(掌握)

　　存款、借入款業(yè)務(wù)、資本金。

　　3.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)(掌握)

　　貸款、現(xiàn)金類資產(chǎn)、證券投資類、固定資產(chǎn)。

　　貸款的分類(掌握)

　　4.商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

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　　中間業(yè)務(wù)的含義與種類(掌握)

　　(1)中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行不需要運(yùn)用自己的資金而代理客戶承辦支付和其他委托事項(xiàng)，并據(jù)以收取手續(xù)

　　費(fèi)的業(yè)務(wù)。

　　(

　　2)中間業(yè)務(wù)的種類

　　包括匯兌業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、咨詢業(yè)務(wù)等。

　　(五) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理

　　1.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)(掌握)

　　2.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則及關(guān)系(掌握)

　　(1)安全性原則

　　(

　　2)流動(dòng)性原則

　　(

　　3)盈利性原則

　　3.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的演變(了解)

　　九、 中央銀行

　　(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性(掌握)

　　1.統(tǒng)一貨幣發(fā)行的需要

　　2.商業(yè)銀行最后貸款人的需要

　　3.統(tǒng)一進(jìn)行票據(jù)交換與資金清算的需要

　　4.強(qiáng)化金融管理的需要

　　(二)中央銀行的類型(理解)

　　(三)中央銀行的性質(zhì)與職能(掌握)

　　1.中央銀行是“發(fā)行的銀行”

　　2.中央銀行是“銀行的銀行”

　　3.中央銀行是“政府的銀行”

　　(四)中央銀行的業(yè)務(wù)

　　1.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)(掌握)

　　(1)再貸款業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

　　(2)證券買賣業(yè)務(wù)

　　(3)金銀外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)

　　2.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)(掌握)

　　(1)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)

　　(2)資本業(yè)務(wù)(3)集中存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)

　　(4)其他業(yè)務(wù)

　　3.中央銀行的表外業(yè)務(wù)(了解)

　　十、貨幣供給與貨幣需求

　　(一)貨幣層次的劃分(理解)

　　1.貨幣供給量的定義(掌握)

　　2.貨幣層次劃分的依據(jù)---流動(dòng)性(掌握)

　　狹義貨幣即流通中的現(xiàn)金與活期存款的總和。

　　3.中國(guó)貨幣層次的劃分(了解)

　　(二)中央銀行貨幣供給(掌握)

　　1.基礎(chǔ)貨幣(高能貨幣)的定義(掌握)

　　基礎(chǔ)貨幣是指流通中的現(xiàn)金與集中于央行的準(zhǔn)備金的總和。包括銀行體系的法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金、庫(kù)

　　存現(xiàn)金及社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金四部分。

　　基礎(chǔ)貨幣=流通中通貨+商業(yè)銀行準(zhǔn)備金

　　2. 中央銀行對(duì)基礎(chǔ)貨幣的控制(掌握)

　　(三)商業(yè)銀行信用創(chuàng)造

　　1.商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的條件(掌握)

　　2.商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的過(guò)程與計(jì)算(掌握)

　　存款總額=原始存款×派生倍數(shù)

　　派生倍數(shù)即：K=1÷(法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率)

　　或公式代碼表示：K=1÷(r+e+c)

　　派生存款的計(jì)算公式=存款總額-原始存款

　　(四)貨幣需求

　　1.貨幣需求(掌握)

　　貨幣需求：有支付能力的需求，是人們把貨幣作為一種金融資產(chǎn)而持有的行為。

　　貨幣需求量：指在一定時(shí)期內(nèi)，社會(huì)各部門(包括政府、企業(yè)和家庭個(gè)人)在既定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)條件

　　下需要貨幣數(shù)量的總和。

　　2.貨幣需求的影響因素(理解)

　　(1)收入狀況，分為收入水平與時(shí)間間隔(正相關(guān))。

　　(2)信用發(fā)達(dá)的程度：與貨幣需求量呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。

　　(3)市場(chǎng)利率：正常情況下，與貨幣需求量成負(fù)相關(guān)關(guān)系。

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　　(4)消費(fèi)傾向：與貨幣需求量呈同方向變動(dòng)關(guān)系。

　　(5)貨幣流通速度：成反比。

　　(6)人們的資產(chǎn)選擇：保值、生利、心理偏好。

　　3.貨幣需求理論(理解)

　　(1)古典學(xué)派的貨幣需求理論(理解)

　　費(fèi)雪的交易方程式(現(xiàn)金交易說(shuō))表達(dá)式：

　　P ? M T V 或 M ? P V T

　　劍橋方程式又稱之為現(xiàn)金余額說(shuō)。公式： M ? kPY 或 P ? k M Y

　　(2)凱恩斯的貨幣需求理論(掌握)

　　貨幣需求的動(dòng)機(jī)有三個(gè)：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)。其中交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)所需的貨幣是收入的

　　遞增函數(shù);投機(jī)動(dòng)機(jī)所需的貨幣是利率的遞減函數(shù)。

　　表達(dá)式：

　　? ?

　　?r? L?Y r?

　　Y L

　　L L

　　,

　　2

　　1

　　?

　　?

　　?

　　(3)弗里德曼的貨幣需求觀點(diǎn)(了解)

　　??

　　?

　　?

　　?

　　?

　　?

　　?

　　P r r P dp dt Y P W u

　　f

　　P

　　M

　　b e

　　d

　　, , , 1 , , ,

　　十一、通貨膨脹與通貨緊縮

　　(一)通貨膨脹的定義及其衡量指標(biāo)(掌握)

　　1.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

　　2.批發(fā)物價(jià)指數(shù)

　　3.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)

　　(二)通貨膨脹的成因(掌握)

　　(三)通貨膨脹的效應(yīng)(理解)

　　1.對(duì)產(chǎn)出的影響:主要研究通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系問題。

　　促進(jìn)論：通貨膨脹可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，具有正的產(chǎn)出效應(yīng)。

　　促退論：認(rèn)為通貨膨脹會(huì)損害經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的理論。

　　中性論：是一種認(rèn)為通貨膨脹對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)即無(wú)正效應(yīng)也無(wú)負(fù)效應(yīng)的理論。

　　2.對(duì)就業(yè)的影響

　　3.對(duì)財(cái)富和收入分配的影響

　　在物價(jià)總水平上漲時(shí)，有些人的實(shí)際收入水平會(huì)下降，有些人的實(shí)際收入水平會(huì)上升，這種由物價(jià)上漲造

　　成的收入再分配，就是通貨膨脹的收入分配效應(yīng)。10

　　(四)通貨膨脹的治理(掌握)

　　1.宏觀緊縮政策

　　貨幣緊縮政策：抽緊銀根。提高法定準(zhǔn)備金率;提高再貼現(xiàn)利率;出售有價(jià)證券;提高利率;道義勸告等。

　　財(cái)政緊縮政策：減少財(cái)政支出;增加稅收。

　　2.實(shí)行收入—物價(jià)政策

　　確定“工資—價(jià)格指導(dǎo)線”。

　　管制或凍結(jié)工資和物價(jià)等。

　　指數(shù)化方案。

　　3.增加有效供應(yīng)政策

　　4.改善國(guó)際收支情況

　　5.實(shí)行幣制改革

　　(五)通貨緊縮

　　1.通貨緊縮的定義及其成因(掌握)

　　2.通貨緊縮的效應(yīng)與治理(掌握)

　　治理對(duì)策：

　　(1)擴(kuò)張性的政策

　　(

　　2)結(jié)構(gòu)性經(jīng)濟(jì)調(diào)整

　　(

　　3)擴(kuò)大投資、消費(fèi)需求

　　(

　　4)適度的市場(chǎng)干預(yù)

　　(

　　5)改善國(guó)際貿(mào)易，積極擴(kuò)大出口

　　十二、 貨幣政策

　　(一)貨幣政策的含義及其內(nèi)容(掌握)

　　1.狹義的貨幣政策是指一國(guó)中央銀行為實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的控制貨幣供給量、調(diào)節(jié)利率等變量的一

　　系列方針、措施的總稱。

　　2.貨幣政策的內(nèi)容：貨幣政策目標(biāo)體系;貨幣政策工具;貨幣政策的效用。

　　(二)貨幣政策的終極目標(biāo)(最終目標(biāo))(掌握)

　　穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡。

　　(三)貨幣政策的中介目標(biāo)(掌握)

　　1.選擇條件：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性(掌握)

　　2.主要中介目標(biāo)：基礎(chǔ)貨幣、超額準(zhǔn)備金、貨幣供應(yīng)量(掌握)

　　(四)貨幣政策工具11

　　1.一般性貨幣政策工具(包括三種工具的定義、優(yōu)缺點(diǎn))(掌握)

　　一般性貨幣政策工具是中央銀行經(jīng)常使用且能對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)生影響的措施和手段。

　　(1)法定存款準(zhǔn)備金政策：又叫做法定存款準(zhǔn)備金率，是指中央銀行依法規(guī)定和調(diào)整商業(yè)銀行交存中央

　　銀行存款的比例及相關(guān)政策，以控制商業(yè)銀行的信貸能力，改變貨幣乘數(shù)，間接調(diào)控貨幣供應(yīng)量和宏觀經(jīng)濟(jì)的

　　行為。

　　(

　　2)再貼現(xiàn)政策：再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期的對(duì)企業(yè)貼現(xiàn)的合格票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)，以取得中央

　　銀行融資支持的行為。

　　(

　　3)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)：指貨幣當(dāng)局在金融市場(chǎng)上出售或購(gòu)買國(guó)家債券，特別是短期國(guó)庫(kù)券以影響基礎(chǔ)貨幣

　　的活動(dòng)。

　　2.選擇性貨幣政策工具(理解)

　　3.其他貨幣政策工具(了解)

　　(五) 貨幣政策的效用

　　1.緊縮性貨幣政策和擴(kuò)張性貨幣政策(理解)

　　2.貨幣政策的時(shí)滯(了解)

　　十三、國(guó)際收支與國(guó)際儲(chǔ)備

　　(一)國(guó)際收支與國(guó)際收支平衡表的含義(掌握)

　　國(guó)際收支平衡表的四大項(xiàng)目：經(jīng)常項(xiàng)目、資本和金融項(xiàng)目、儲(chǔ)備資產(chǎn)項(xiàng)目、凈誤差和遺漏項(xiàng)目。(掌握)

　　(二)國(guó)際收支失衡的原因與調(diào)節(jié)(理解)

　　(三)國(guó)際儲(chǔ)備

　　1.國(guó)際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成(掌握)

　　2.國(guó)際儲(chǔ)備的供求(了解)

　　3.國(guó)際儲(chǔ)備的管理

　　(了解)

　　十四、金融創(chuàng)新與金融發(fā)展

　　(一)金融創(chuàng)新的內(nèi)容(理解)

　　(二)金融抑制與金融深化(了解)

　　(三)金融自由化與金融危機(jī)(了解)

　　第二部分：證券投資

　?、?課程簡(jiǎn)介

　　一、內(nèi)容概述與總要求

　　參加證券投資考試的考生應(yīng)理解或了解《證券投資》中證券投資要素(證券投資主體、證券投資客體

　　和證券中介機(jī)構(gòu))、證券市場(chǎng)(證券發(fā)行市場(chǎng)、證券流通市場(chǎng)和證券市場(chǎng)監(jiān)管)、證券交易程序(現(xiàn)貨交易、

　　信用交易、期貨交易和期權(quán)交易)、證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)、證券投資分析(證券投資價(jià)值分析、基本分

　　析與技術(shù)分析)的基本概念、基本特征、基本分類;掌握或?qū)W會(huì)運(yùn)用上述各部分的基本方法和基本理論;

　　注意各部分知識(shí)的結(jié)構(gòu)及知識(shí)的內(nèi)在聯(lián)系;能將各部分知識(shí)結(jié)合運(yùn)用，能將理論知識(shí)與實(shí)踐分析相結(jié)合。

　　證券投資考試從兩個(gè)層次上對(duì)考生進(jìn)行測(cè)試，較高層次的要求為“理解”和“掌握”，較低層次為“了

　　解”和“會(huì)”，“理解”和“了解”是對(duì)概念與理論的要求，“掌握”和“會(huì)”是對(duì)方法、運(yùn)算能力及應(yīng)用

　　能力的要求。

　　二、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)

　　考試采用閉卷、筆試形式，全卷滿分為 150 分，考試時(shí)間為 75 分鐘。

　　試卷包括單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、辨析題、簡(jiǎn)答題、計(jì)算題和論述題。單項(xiàng)選擇題是四選一型的選

　　擇題;多項(xiàng)選擇題是不定項(xiàng)選擇題，多選、少選、錯(cuò)選均不得分;辨析題要求判斷對(duì)錯(cuò)并簡(jiǎn)述理由;簡(jiǎn)答

　　題、論述題要明確寫出要點(diǎn);計(jì)算題要寫出計(jì)算步驟。

　　(1)單項(xiàng)選擇題(

　　30 分)

　　(

　　2)多項(xiàng)選擇題(15 分)

　　(

　　3)辨析題(

　　30 分)

　　(

　　4)簡(jiǎn)答題(

　　40 分)

　　(

　　5)計(jì)算題(15 分)

　　(

　　6)論述題(

　　20 分)

　?、?考試內(nèi)容與要求

　　一、證券投資要素

　　1、知識(shí)范圍：證券投資主體的構(gòu)成，股票、債券、基金的概念、特征、類型、參與人，證券中介機(jī)

　　構(gòu)的構(gòu)成及主要業(yè)務(wù)。

　　2、考核要求：

　　(1)了解證券投資主體的構(gòu)成、證券中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。

　　(

　　2)理解個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的區(qū)別、證券中介機(jī)構(gòu)的構(gòu)成。

　　(

　　3)掌握股票、債券、基金的特征、類型及主要類型之間的區(qū)別。二、證券市場(chǎng)的運(yùn)行與管理

　　1、知識(shí)范圍：證券發(fā)行市場(chǎng)的定義、結(jié)構(gòu)、特征、分類，股票發(fā)行的目的、類型、發(fā)行價(jià)格及我國(guó)

　　的股票發(fā)行方式，債券發(fā)行目的、條件、發(fā)行方式、償還方式，證券交易所的特征、組織形式、上市制度、

　　運(yùn)行系統(tǒng)、交易規(guī)則和交易原則、功能，場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征、組織形式、交易對(duì)象、功能，證券市場(chǎng)監(jiān)

　　管的意義、原則、目標(biāo)、手段、監(jiān)管體系以及監(jiān)管內(nèi)容，證券市場(chǎng)自律機(jī)構(gòu)的構(gòu)成。

　　2、考核要求：

　　(1)了解證券發(fā)行、證券流通的概念、構(gòu)成和證券監(jiān)管的概念，股票和債券發(fā)行的目的，證券交易

　　所市場(chǎng)的特征及設(shè)立條件，證券上市制度及證券交易所的運(yùn)行系統(tǒng)，證券交易所的主要功能。

　　(

　　2)理解證券發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系，證券發(fā)行市場(chǎng)、證券流通市場(chǎng)的功能，證券發(fā)行方式、

　　股票發(fā)行價(jià)格，債券發(fā)行的條件，證券交易所的兩種組織形式，場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織形式，證券市場(chǎng)的監(jiān)

　　管體系。

　　(

　　3)掌握股票發(fā)行方式、發(fā)行定價(jià)方式，債券的發(fā)行方式和償還方式，證券交易所的交易原則和交

　　易規(guī)則，場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征，場(chǎng)外交易市場(chǎng)的監(jiān)管原則、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管重點(diǎn)，證券自律機(jī)構(gòu)的構(gòu)成。

　　三、證券交易程序和方式

　　1、知識(shí)范圍：證券現(xiàn)貨交易程序，現(xiàn)貨交易方式，保證金信用交易方式，期貨交易概述，期貨交易

　　品種，期貨交易機(jī)制，期貨交易功能，期權(quán)交易概述，期權(quán)交易的盈虧分析。

　　考核要求：

　　(1)了解開戶的必要性、證券賬戶的主要內(nèi)容，證券結(jié)算方式，登記過(guò)戶的辦法及必要性，現(xiàn)貨交

　　易、保證金信用交易的概念、形式及盈虧分析，期貨交易的品種、交易功能，期權(quán)交易制度。

　　(

　　2)理解委托方式、內(nèi)容及委托指令，競(jìng)價(jià)成交中的價(jià)格形成方式，證券結(jié)算制度，信用交易的保

　　證金，保證金買空和保證金賣空的交易過(guò)程，期貨交易的交易機(jī)制，期權(quán)交易概念，期權(quán)交易的盈虧分析。

　　(

　　3)掌握開戶的賬戶內(nèi)容，委托價(jià)格類型，競(jìng)價(jià)成交的規(guī)則，期貨交易的特征，期貨交易的套期保

　　值功能，期權(quán)交易的類型，期權(quán)交易與期貨交易的區(qū)別。

　　四、證券投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　1、知識(shí)范圍：債券投資收益，股票投資收益，證券投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、考核要求：

　　(1)了解債券投資的收益來(lái)源，股票投資的收益來(lái)源及投資收益率的計(jì)算。

　　(

　　2)理解影響債券收益率的主要因素，資產(chǎn)組合收益率的計(jì)算。

　　(

　　3)掌握債券收益率的計(jì)算，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義及類型。

　　五、證券投資對(duì)象分析

　　1、知識(shí)范圍：債券的投資分析，債券價(jià)格分析，債券的信用評(píng)級(jí)，股票的理論價(jià)格，影響股票價(jià)格

　　18的主要因素，股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)，股票價(jià)格的修正，權(quán)證，可轉(zhuǎn)換證券。

　　2、考核要求：

　　(1)了解債券的投資分析、信用評(píng)級(jí)，股價(jià)指數(shù)的編制，權(quán)證的含義及價(jià)值計(jì)算可轉(zhuǎn)換證券的意義。

　　(

　　2)理解債券的價(jià)格決定及計(jì)算，股票股利貼現(xiàn)法估值的計(jì)算，市盈率法和市凈率法的計(jì)算，權(quán)證

　　的要素，權(quán)證價(jià)值的影響因素，可轉(zhuǎn)換證券的轉(zhuǎn)換條件。

　　(

　　3)掌握影響債券價(jià)格的主要因素，影響股票價(jià)格的主要因素，修正股票價(jià)格的計(jì)算，權(quán)證的類型，

　　可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)，可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)值、理論價(jià)值的計(jì)算。

　　六、證券投資基本分析

　　1、知識(shí)范圍：信息的內(nèi)容及來(lái)源，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，行業(yè)分析，公司分析，公司的主要財(cái)務(wù)報(bào)表，財(cái)

　　務(wù)報(bào)表的分析方法，財(cái)務(wù)比率分析。

　　2、考核要求：

　　(1)了解信息的內(nèi)容及來(lái)源，宏觀分析的主要內(nèi)容，公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，財(cái)務(wù)報(bào)表的分析方法。

　　(

　　2)理解行業(yè)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)分析、經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)分析、行業(yè)的生命周期分析，投資行業(yè)的選擇，公

　　司的競(jìng)爭(zhēng)地位分析、盈利能力分析、經(jīng)營(yíng)管理能力分析。

　　(

　　3)掌握貨幣財(cái)政政策、通脹對(duì)股價(jià)的影響，影響行業(yè)興衰的主要因素，主要財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算分析。

　　七、證券投資技術(shù)分析

　　1、知識(shí)范圍：技術(shù)分析概述，道氏理論、波浪理論，形態(tài)理論，K 線、支撐線、壓力線、趨勢(shì)線，

　　股價(jià)移動(dòng)平均線、乖離率、指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線，量?jī)r(jià)關(guān)系指標(biāo)、能量潮、相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)、騰落指標(biāo)、

　　漲跌比率、超買超賣指標(biāo)、心理線、威廉指標(biāo)、隨機(jī)指標(biāo)、人氣指標(biāo)、買賣意愿指標(biāo)、中間意愿指標(biāo)。